Cómo Empezar en el TRADING como un PRO siendo 100% DUMMIE
No hay nada como empezar en el trading desde casa y forrarse.
Qué bien suena, ¿verdad?
Inversor millonario, sin jefe y trabajando desde casa...
Lo único que falta para poner la guinda del pastel...
Es que la casa está en el Caribe, justo al lado de la playa con vistas al mar y con una hamaca colgada de dos palmeras.
Y ahí estás tú.
Tumbado en la hamaca con el portátil, las gafas de sol y tomándote el vermut, mientras te vas forrando mes tras mes.
Es una idea muy buena, ¿verdad?
Pero si es lo que tienes en mente, lo siento... pero... no puedo ayudarte.
Si por otro lado...
Eres alguien que cree en el esfuerzo y la constancia y en el trabajo bien hecho... entonces sí que estás en el sitio adecuado.
Porque de eso se trata esto, de hacer las cosas bien.
¿Qué es el trading? ¿Puedo crear un sistema de inversión?
Comenzar a hacer trading desde casa o desde cualquier sitio con conexión a internet es totalmente posible, el problema es cómo.
Aunque puedas pensar que esto es algo de lo que sólo se encargan los bancos, entidades financieras y fondos de inversión... hay miles de personas con un trabajo, que además de su actividad laboral añaden a su vida una actividad financiera.
Pero no de la forma que comentaba anteriormente.
Cuando hablo sobre comenzar a hacer trading, me refiero al hecho de crear un modelo de inversión.
El trading consiste en comprar y vender un activo en los mercados financieros para obtener un beneficio.
Pero claro, si lo ves sólo con esa definición parece muy sencillo.
Sin embargo, si te paras a pensarlo, esa sencillez lo convierte en algo totalmente anárquico, porque existe una gran libertad de acción y pocas reglas.
Yo soy partidario de que la actividad de trading forme parte de algo mayor, que es un sistema de inversión.
Las ventajas del trading
El trading tiene una gran cantidad de ventajas y por supuesto también algunos inconvenientes.
Voy a mostrar las dos visiones que barajo poniendo las cartas sobre la mesa.
Empiezo por la parte buena.
#1 No limit
Sabes lo que puedes llegar a perder, pero no tienes límites de cuánto dinero puedes llegar a acumular.
No hay techo. Ni siquiera en función del tiempo.
Una persona con una nómina mensual tiene un techo de ingresos, y sabe cuánto va a ganar en función del tiempo. Sabe que esa cantidad no va a poder ser superior si todo sigue igual.
Un autónomo puede ingresar más en función de ciertas variables, como temporadas donde consiga vender más, pero suele tener un rango de ingresos con topes superiores, que están limitados por el tiempo que puede dedicar a su negocio.
En el trading no hay límites.
#2 Liquidez oceánica
Si no sabes qué es la liquidez, esta es su definición:
La liquidez es capacidad de un bien de ser fácilmente transformado en dinero efectivo.
Si lo miras a nivel de empleo por cuenta ajena, el bien sería el tiempo dedicado a realizar el trabajo o servicio y la liquidez sería el tiempo hasta que recibes tu ingreso. Suele ser cada mes, por horas, por proyecto, etc.
Además en este caso, tu liquidez depende también de la empresa.
Aunque no es habitual, existen empresas que incluso teniendo el flujo de caja positivo y estando en crecimiento, pueden tener problemas de liquidez porque tengan dependencias de sus clientes o de bancos para recibir los ingresos con los que pagan las nóminas y existan retrasos en los pagos acordados.
A nivel de autónomo, es la facilidad de que pagues a tus proveedores, transformes, crees y vendas el producto o servicio al que te dedicas y recibas los ingresos de tus clientes.
En cuanto a inversiones, existen con mayor o menor liquidez.
Por ejemplo, una inversión en un terreno para ser revendido años después, suele tener una liquidez baja.
Porque no es fácil encontrar un comprador dispuesto a adquirirlo, incluso aunque el terreno esté en venta a precio de mercado, independientemente de que el precio sea mayor o menor al de la compra inicial.
Con una vivienda sucede lo mismo, una vez puesta en venta pueden pasar meses hasta que la transacción se ha realizado.
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En todos los casos anteriores se requiere tiempo dedicado a la transformación del bien en dinero.
Por ejemplo, el tiempo dedicado al proceso de marketing para conseguir el comprador, enseñar la vivienda, la gestión de la venta (escrituras), etc.
En el trading, compramos activos financieros, que por lo general tienen una liquidez muy fuerte y el proceso de compra o de venta es ágil y online.
Cuando queremos vender un activo a precio de mercado, la venta es instantánea. La puedes hacer desde cualquier parte del mundo con una conexión a internet.
No hay que convencer a nadie de que compre el activo que quieres vender, no requiere un proceso de gestión, ni realizar un proceso de marketing, porque la liquidez es fuerte.
Solamente colocar la orden en el broker online y el sistema se encargará de realizar la venta de forma instantánea a cambio de una pequeña comisión.
Y exactamente igual sucede en la compra, cuando queremos convertir dinero en un activo financiero.
Una vez hemos transferido el dinero a una cuenta del broker, solo hay que colocar la orden de compra del activo que queremos y la compra se hará al momento.
#3 Capacidad de cambio de mercado camaleónica
Con esto me refiero a las dificultades, al coste y al tiempo que te encuentras para cambiar un trabajo, un negocio o una inversión que no funciona por otra.
Gracias a la liquidez, cambiar de un mercado a otros se puede hacer en cuestión de segundos.
Hoy compras oro y si decides venderlo horas después y dejar el mercado del oro para pasarte a invertir en empresas del sector sanitario, lo haces desde casa en muy poco tiempo.
Imagina el coste de crear una empresa dedicada a obtener o a trabajar el oro y dejarla porque no es rentable y de eso pasar a abrir una farmacia.
O el coste de trabajar como minero en una mina de oro y dejarlo porque la empresa quiebra y formarse para entrar en la plantilla de una empresa fabricante de antibióticos.
#4 Mínima barrera de entrada
Ya he dicho en muchas ocasiones que el trading requiere un proceso de formación.
Requiere de aprendizaje, entrenamiento, simulación, práctica...
Esta fase suele llevarse durante un período que va de unos meses a un año.
Una vez superada esta fase, en la que te demuestras a ti mismo que puedes sacar rentabilidad y ser regular, puedes empezar a hacer trading con un capital muy pequeño.
Pero en ese momento se puede decir que ya estás dentro, la barrera de entrada está superada.
Ahora, compáralo con abrir un negocio nuevo: formación, papeleos, fuerte inversión inicial, local, etc.
O con un trabajo: en este caso sería algo similar, necesitas formación y buscar empleo. En principio, no necesitas capital inicial.
Con un negocio online: también parecido, la formación requerida para la parte online y podrías empezar con un capital muy pequeño.
#5 Automatización
Como comentaba al inicio del artículo, el trading debe ser visto como una parte del engranaje de un sistema de inversión.
Cuando las reglas están bien definidas, el proceso de trading es tan repetitivo y rutinario como cualquier trabajo que realizamos de forma mecánica.
Hasta el punto que existen casos en los que se pueden programar bots que ejecuten las órdenes de compra y venta en las mismas condiciones que tú las habrías ejecutado.
Antes hemos visto que existe una barrera mínima de entrada, pero ¿cuál es coste en tiempo una vez que estás dentro?
Pues aquí es donde el trading se lleva la palma frente a todos los ejemplos que hemos visto anteriormente, porque el tiempo que requiere la actividad de trading se puede reducir muchísimo debido a la automatización.
Para un negocio online o un negocio tradicional, el coste en tiempo una vez lo arrancas se dispara.
Para un trabajo por cuenta ajena el coste en tiempo suele ser de 40 horas/semana.
#6 Escalable, con interés compuesto
El interés compuesto consiste en que las ganancias se calculen sobre el patrimonio total acumulado, en lugar de sobre la inversión inicial.
El interés compuesto es la fuerza más poderosa del universo - Albert Einstein
Mediante el trading, existe la posibilidad, de que las ganancias escalen con interés compuesto.
Esto depende de la estrategia que utilices para elegir la cantidad que arriesgas en cada operación.
Por tanto, es posible además elegirlo:
Si la cantidad es un porcentaje del capital inicial, estarás utilizando una estrategia con interés simple.
Si la cantidad es un porcentaje del capital total acumulado, estarás utilizando una estrategia con interés compuesto.
La otra cara del trading
Aparte de la gestión pasiva o el Value investing a mí me gusta utilizar el trading como un modelo propio de inversión basado en él.
Pero como te dije, iba a ser claro y honesto y te voy a mostrar también 4 dificultades con las que te encuentras en el trading:
#1 Incertidumbre continua
La principal dificultad que tiene el trading es la incertidumbre constante que tienes.
No sólo no tienes la certeza de que vayas a ganar dinero, sino que puedes perderlo.
Y si ganas, tampoco sabes cuánto vas a ganar la semana que viene, de aquí a un mes o de durante todo el año.
Podrías pasar un año completo en el que el balance final tiene pérdidas, aunque hayas tenido meses en beneficio y pasar después otro año en el que tienes fuertes beneficios.
Y esto no quiere decir que seas un mal trader o que estés haciendo mal las cosas.
Esa situación se puede dar, incluso sin cometer errores.
#2 La montaña rusa de las emociones
Derivado de la incertidumbre del punto anterior, pasas por una montaña rusa de emociones.
Obviamente la montaña rusa no es igual cuando existe un control de riesgo y una preparación, que empezar en el trading sin tenerlo, que sería un auténtico suicidio.
Pero aunque estés preparado, puedes pasar por épocas en las que mentalmente estás decepcionado y otras épocas en las que estés muy entusiasmado con tus resultados.
En el ejemplo anterior, pasar por un largo período en el que el balance está en pérdidas, aunque no sean muchas pérdidas porque estén controladas, no deja de ser un desmotivante muy duro.
#3 No siempre hay recompensa por el trabajo bien hecho
Esto es muy diferente a la vida misma.
Por esa misma razón, es de suma importancia saberlo antes de empezar en el trading.
Desde pequeño la vida nos ha enseñado que cuando uno se esfuerza en algo, suele obtener el resultado que busca.
En el trading esa relación se rompe.
Puedes realizar toda tu operativa sin cometer errores y ser penalizado por el mercado con pérdidas.
Y lo mismo sucede a la inversa, puedes estar cometiendo errores en tu trading, ya sea por estar desmotivado o por estar eufórico y a pesar de hacer las cosas mal, ser premiado con beneficios.
Esto no quiere decir que en el trading entonces se haga cualquier cosa como si diera todo igual.
Es justamente lo contrario.
Debes maximizar hacer las cosas bien para poner la probabilidad de tu lado.
Pero tienes que ser consciente de esta característica del trading, porque sin saberlo, es posible que abandones a la mínima.
#4 Capital necesario
Puedes empezar en el trading con una cuenta muy pequeña y realmente esto es lo que se debe hacer.
Cuando tengas experiencia y resultados y busques obtener beneficios mayores necesitarás un capital mayor.
El broker te va ayudar en esto con el apalancamiento para que no necesites disponer de todo el capital.
Pero lo que quiero señalar es que necesitarás tener una cantidad de dinero bloqueada, sin poder gastarla.
Si habitualmente operas con un capital en tu broker, pero un día decides que necesitas disponer del capital para la entrada de un coche y lo retiras del broker para el coche.
Entonces se acabó el trading hasta disponer de nuevo capital en tu cuenta.
¿Cómo empezar en el trading?
Para mí, esto es lo que considero básico para empezar.
#1 Lo primero: Conoce los tipos de trading
Antes de nada, algo a lo que no se le da importancia que merece en el mundo del trading para empezar es conocer qué tipos de traders existen.
Más que nada porque tienes que elegir hacer un tipo de trading que se adapte a ti, a tu personalidad y sobre todo a tu tiempo.
Por esta razón, he escrito este artículo donde te explico los 4 tipos de traders que identifico y cómo es su operativa.
Tienes que ver cuál puedes ser tú.
#2 Formación
El mayor activo que tienes es invertir en ti mismo.
Estamos en la era digital y tienes toda la información a tu alcance.
Puedes empezar buscando en la web contenido gratuito. Cuando yo empecé en este mundo entré buscando en internet y estuve así varios meses, pero sinceramente...
La experiencia me ha contado que lo mejor es buscar una formación de pago que vaya directa al grano.
Haz el desembolso con gusto porque te ahorrarás un montón de tiempo.
Ves directo a lo que aporte valor y deshazte de navegar sin rumbo.
Porque todo lo que sea invertir en formación de calidad, será un dinero bien invertido.
No sólo ahorraras tiempo sino que también evitarás pasar por frustraciones que quizás te hagan abandonar antes de haber empezado realmente.
#3 Sistema de Trading
Como parte de la formación anterior o como una nueva formación aparte de la anterior, pero...
Es primordial que tengas un sistema de trading probado que de resultados en el tiempo.
Y este sistema te debe dar una serie de cosas que considero básicas:
Una formación en análisis técnico mínima viable.
Una estrategia que te permita identificar operaciones, que te indique cuándo comprar, cuándo vender.
Con una estrategia de control y gestión de riesgo.
Una preparación en psicotrading.
#4 Herramientas
Para el trading no es que necesites una gran cantidad de herramientas.
Pero sí vas a necesitar al menos un Broker y una buena herramienta para realizar análisis.
No voy a entrar mucho aquí porque te lo explico mejor en este artículo:
Las mejores herramientas para trading que llevar en tu ToolBox
Échale un ojo porque han pasado un filtro selectivo con una serie de requisitos fundamentales.
#5 Training
Cuando ya tienes tu sistema tienes que probarlo tú mismo.
El mismo sistema va a dar resultados diferentes a una persona que a otra.
Y tienes que probarlo no solo por desconfiar y pensar que no funciona, lo cuál es genial, sino porque tienes que detectar los errores que vas a cometer para deshacerte de ellos.
Igual que cuando aprendes a conducir en la autoescuela, tienes que detectar todos los fallos para evitar que se conviertan en malos vicios.
Esta fase es necesaria para entrar al mercado con la mentalidad correcta y esa mentalidad se obtiene en este punto y en el siguiente que vamos a ver.
Nunca confíes en lo que otros te digan, porque aunque a ellos les de resultados a ti te puede fallar.
Es importante que lo niegues con el beneficio de la duda y que practiques y entrenes y seas tu mismo el que compruebes con hechos que eres capaz de ser rentable y ganar dinero.
El training está basado en pruebas del sistema hacia atrás en el tiempo, no en los mercados a tiempo real.
La ventaja de hacer esto es que vas a poder hacer cientos de pruebas en el tiempo en cualquier mercado.
#6 Simulación
Además de hacer pruebas en el pasado, tienes que hacerlas en tiempo real con dinero virtual.
No es lo mismo estar operando en la absoluta tranquilidad sin ver al precio de los activos moverse, que verlo en una sesión real con los mercados abiertos.
Esta es la fase más parecida al trading real que vas a poder realizar.
La diferencia frente al trading real es que las emociones no están a flor de piel porque el dinero no es real.
Pero en esta fase vas a adquirir la mecánica del juego. Vas a llevar a cabo la rutina de trabajo exactamente igual que la que vas a tener que hacer en real.
Esta fase te va a permitir tomar la confianza necesaria para pasar a la siguiente fase sin sentir que estás haciendo un salto de fé o un salto al vacío, porque vas a adquirir seguridad en tus decisiones para ejecutarlas con tranquilidad.
#7 Cuenta real y progresión
En este momento se produce tu entrada real al trading.
Lo correcto es que seas tu mismo quien decide cuándo llegar a este momento, porque si no lo haces tú mismo es que te falta seguridad y necesitas pasar más tiempo en el training y simulación.
Por supuesto, tienes que empezar en el trading con una cuenta real que sea simbólica.
Nada de entrar con capitales que te duelan.
Porque tienes que sentir las emociones reales de forma leve, de tal forma que no te destruyan el fuero interno que has adquirido.
Y no solo las emociones negativas, sino las de euforia cuando todo te vaya como la seda.
Debes ser resistente a ambas y sentir sólo un golpeo leve e identificarlo.
Y a medida que vas consiguiendo experiencia al sentir la montaña rusa, podrás ir progresando y aumentando el capital o el apalancamiento poco a poco, siempre de forma progresiva bajo esa premisa.
Controla que las emociones no sean fuertes, que no sean destructivas.
Es tu turno
Esto es un boceto en forma de receta sobre cómo comenzar en el trading.
Te he mostrado las ventajas y las desventajas, para que no te lleves sustos ni sorpresas y para que puedas hacerlo con la mentalidad correcta necesaria para tener éxito.
Pero esto es solo el principio y te falta la parte más importante, que es llevarlo a la práctica.
Porque todo esto es teoría, que de nada sirve si sólo se queda ahí en tu memoria.
La única forma de que realices un cambio verdadero es llevarlo a la acción.
